Ön azt látja, hogyan működik a vállalkozása: melyik vevő tér vissza, melyik gép szűkíti a kapacitást, és hol lenne szükség fejlesztésre. A finanszírozó számára ezeket az összefüggéseket adatokkal és dokumentumokkal kell bemutatni.
Az Európai Bankhatóság hitelezési iránymutatása a hitelképesség vizsgálatában a pénzügyi helyzetet és a visszafizetési képességet is tárgyalja. A bank ezért nemcsak a beruházás ötletét, hanem annak pénzügyi következményeit is megvizsgálja.
Fordítsa le a tervet négy állításra
Mit vásárolna? Ne csak azt írja, hogy fejlesztene. Nevezze meg az eszközt, az árat, a szállítót és a tervezett időpontot.
Mi változna? Mutassa be, milyen munkát tudna elvégezni a beruházással, és milyen adatokra építi a várakozását.
Mikor érkezik a pénz? A megrendelés és a vevő fizetése külön időpont lehet. A havi ütemezés ezt tegye láthatóvá.
Miből fizetne vissza? A tervben szerepeljenek a működési kiadások és a meglévő törlesztések is.
Szemléltető példa: a „sok munkánk lesz” mondat mellé írja oda a visszaigazolt megrendeléseket, a tervezett teljesítést és a fizetési határidőt. A még meg nem kötött üzleteket külön jelölje. Így a biztos és a várható bevétel elkülönül.
A könyvelővel egyeztesse, melyik szám melyik időszakhoz tartozik. A magyarázat legyen rövid, de az eltérések okát nevezze meg. Egy egyszeri kiadás vagy későn fizető vevő fontos lehet a helyzet megértéséhez.
Kérjen ingyenes konzultációt a finanszírozási terv következő lépéséről.
Forrásellenőrzés: 2026. október 3.